मई 2024 में, फ्रांसिस मोगैम्बी डायवर्सिटी वीज़ा लॉटरी जीतने के बाद संयुक्त राज्य अमेरिका पहुंचे, एक कार्यक्रम जो दुनिया भर के लोगों को स्थायी निवासी बनने का मौका देता है।
ठीक दो साल बाद, केन्याई नागरिक ने खुद को संघीय छात्र सहायता प्रणाली को धोखा देने की कथित राष्ट्रव्यापी योजना की अमेरिकी जांच के केंद्र में पाया।
19 अक्टूबर 2026 को, नेब्रास्का में एक ग्रैंड जूरी ने मोगैम्बी को सरकारी धन की चोरी के पांच मामलों और गंभीर पहचान की चोरी के पांच मामलों में दोषी ठहराया।
अभियोजकों का आरोप है कि, नवंबर 2025 और मई 2026 के बीच, उसने केन्या में सहयोगियों के साथ अमेरिकी नागरिकों की पहचान चुराने और उनका इस्तेमाल फर्जी तरीके से अमेरिकी कॉलेजों में फर्जी छात्रों का नामांकन करने के लिए किया।
एक बार जब नकली छात्रों का नामांकन हो गया, तो मोगैम्बी ने कथित तौर पर उनके वित्तीय सहायता भुगतान को अपने पास ले लिया, 30% रखा और शेष केन्या में अपने सहयोगियों को भेज दिया।
अभियोजकों के अनुसार, उनके मामले में अपेक्षित नुकसान $20,000 (£15,000) था।
अदालत के दस्तावेज़ों में कहा गया है कि मोगैम्बी को प्रति सप्ताह 2,000 डॉलर मिलते थे और उसने योजना में एक अन्य व्यक्ति को भर्ती करने का प्रयास किया। उसने कथित तौर पर उस व्यक्ति से कहा कि उसे एक ऐसे व्यवसाय की ज़रूरत है जो उसे करों का भुगतान किए बिना बड़े चेक भुनाने की अनुमति दे।
अभियोग लौटाए जाने के तुरंत बाद मोगैम्बी को गिरफ्तार कर लिया गया और मुकदमा लंबित रहने तक उसे हिरासत में रखा जा रहा है। उन्होंने अभी तक अपने ऊपर लगे आरोपों पर कोई टिप्पणी नहीं की है.
उनका मामला कॉलेजों में फर्जी छात्रों को नामांकित करने और संघीय वित्तीय सहायता का दावा करने के लिए चोरी की पहचान के कथित उपयोग में एक व्यापक अमेरिकी जांच का हिस्सा है, जिसे ऑपरेशन घोस्टबस्टर्स कहा जाता है।
अमेरिकी अधिकारियों का कहना है कि जांच के परिणामस्वरूप अब तक पांच अभियोग सामने आए हैं, जबकि 40 अन्य जांचें अभी भी जारी हैं। धोखेबाजों द्वारा कथित तौर पर उनकी व्यक्तिगत पहचान योग्य जानकारी (पीआईआई) चुराने और संघीय छात्र सहायता तक पहुंचने के लिए इसका इस्तेमाल करने के बाद सैकड़ों लोग प्रभावित हुए हैं।
चुराई गई व्यक्तिगत जानकारी कभी-कभी $4 से $8 के बीच ऑनलाइन बेची जाती थी, धोखेबाज कम आय वाले अमेरिकियों को निशाना बनाते थे, जिन्हें कभी कॉलेज जाने का अवसर नहीं मिला था।
29 अक्टूबर को एक संवाददाता सम्मेलन में जांच में पहले आरोपों की घोषणा करते हुए, सहायक अटॉर्नी जनरल कॉलिन एम मैकडोनाल्ड, जो न्याय विभाग के राष्ट्रीय धोखाधड़ी प्रवर्तन प्रभाग के प्रमुख हैं, ने इसमें शामिल लोगों को पकड़ने की कसम खाई।
उन्होंने कहा, “यदि आप करदाताओं के डॉलर चुराते हैं, यदि आप छात्रों की मदद के लिए बनाए गए कार्यक्रम का शोषण करते हैं, तो हम आपको ढूंढने और आपके खिलाफ मुकदमा चलाने के लिए प्रतिबद्ध हैं।”
न्याय विभाग का कहना है कि धोखाधड़ी के पीछे के लोग फर्जी छात्रों को कक्षाओं में बिठाने और पाठ्यक्रम पूरा करने के लिए “सुपर इंटेलिजेंस” के रूप में वर्णित चीज़ का उपयोग करते हैं, जिससे यह धारणा बनती है कि वे कॉलेज में भाग ले रहे हैं और वित्तीय सहायता भुगतान जारी रखने की अनुमति दे रहे हैं।
मैकडॉनल्ड्स ने कहा, “लक्ष्य भूत छात्र को यथासंभव लंबे समय तक स्कूल में रखना है। सेमेस्टर दर सेमेस्टर करदाताओं से पैसे चुरा रहा है।”
लेकिन इसके परिणाम अमेरिकी सरकार को हुए वित्तीय घाटे से कहीं आगे तक फैले हुए हैं।
जिन लोगों की पहचान चोरी हो गई है, उन्हें अप्रत्याशित छात्र ऋण का सामना करना पड़ सकता है, भले ही उन्होंने कभी कॉलेज में दाखिला नहीं लिया हो।
मैकडॉनल्ड्स ने एक पीड़ित पर प्रभाव का वर्णन करते हुए कहा, “उनकी पहचान चोरी हो गई, उनका क्रेडिट अब खतरे में है और उनका नाम बिल पर है।”
उन्होंने यह भी कहा कि 2024 में कैलिफ़ोर्निया में सामुदायिक कॉलेज आवेदकों में से लगभग एक तिहाई को धोखाधड़ी के रूप में पहचाना गया था।
संदिग्ध धोखाधड़ी का पैमाना महत्वपूर्ण है.
जांचकर्ताओं ने सितंबर और अक्टूबर 2026 में लगभग 130 मिलियन डॉलर से जुड़े 830,840 संभावित धोखाधड़ी वाले संघीय छात्र सहायता पहचान नंबरों की पहचान की। उन्होंने सिफारिश की कि शिक्षा विभाग उन्हें अक्षम कर दे।
यह आंकड़ा संभावित धोखाधड़ी वाले खातों से जुड़ी वित्तीय सहायता का प्रतिनिधित्व करता है, न कि पुष्ट नुकसान का।
मैकडॉनल्ड्स ने कहा, “एक झटके में, पैसा गायब हो जाता है, अक्सर विदेशों में केन्या जैसी जगहों पर।”
जांच में अमेरिका और केन्या के बीच कथित वित्तीय संबंधों का भी खुलासा हुआ है।
सितंबर में, अमेरिकी अधिकारियों ने प्रत्यर्पण, अभियोजन और अमेरिकी करदाताओं से कथित तौर पर चुराए गए धन की वसूली पर स्थानीय कानून प्रवर्तन के साथ काम करने के लिए केन्या की यात्रा की।
केन्याई जांचकर्ताओं की मदद से, अमेरिकी अधिकारियों ने व्यापक योजना से जुड़े एक केन्याई नागरिक के क्रिप्टोकरेंसी खाते से 750,000 डॉलर से अधिक जब्त किए। न्याय विभाग ने इसे केन्या में अपनी तरह की पहली अंतरराष्ट्रीय जब्ती बताया।
यह जब्ती मोगैम्बी के व्यक्तिगत मामले से जुड़ी नहीं थी।
वर्जीनिया में एक अलग मामले में, अभियोजकों ने आरोप लगाया कि एक केन्याई नागरिक को लगभग 1.44 मिलियन डॉलर के 700 से अधिक फर्जी छात्र-सहायता रिफंड प्राप्त हुए। बाद में हजारों लेनदेन के माध्यम से अमेरिका और केन्या के खातों में कम से कम $1.3 मिलियन स्थानांतरित किए गए।
इस बीच, न्यू जर्सी में, तीन लोगों पर संघीय छात्र सहायता में $1 मिलियन से अधिक प्राप्त करने की योजना में कथित तौर पर धन जुटाने का काम करने का आरोप लगाया गया है।
अभियोजकों का कहना है कि उन्होंने अमेरिकी बैंक खातों के माध्यम से धन प्राप्त किया, एक हिस्सा अपने लिए रखा और शेष केन्या में एक कथित सफारी कंपनी से जुड़े कथित सह-साजिशकर्ताओं को हस्तांतरित कर दिया।
न्याय विभाग के अनुसार, अगर दोषी ठहराया जाता है, तो मोगैम्बी को कम से कम 10 साल की अनिवार्य जेल की सजा का सामना करना पड़ेगा।
अधिकारियों का कहना है कि दोषी ठहराए गए लोगों को जेल की सजा के अलावा, संपत्ति जब्त करने और पीड़ितों को मुआवजा देने के उचित आदेशों का भी सामना करना पड़ेगा।
