अमेरिकी ट्रेजरी विभाग ने मंगलवार को कहा कि संभावित मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य अवैध गतिविधि का पता लगाने में विफल रहने के लिए बैंक ऑफ अमेरिका पर 1.2 बिलियन डॉलर (£910m) का जुर्माना लगाया गया है।
ट्रेजरी ने कहा कि बैंकिंग दिग्गज सरकार को 5 बिलियन डॉलर से अधिक की संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करने में विफल रही, जिसमें से 1 बिलियन डॉलर ने राष्ट्रीय सुरक्षा और अवैध वित्त जोखिम उत्पन्न किया।
ट्रेजरी के अनुसार, उन विफलताओं में लेन-देन को चिह्नित नहीं करना शामिल था, जिसमें संभवतः चीनी मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क या व्यापार-आधारित लॉन्डरिंग “दक्षिण-पश्चिमी सीमा पर पर्याप्त सांठगांठ” शामिल थी।
बैंक ऑफ अमेरिका ने बीबीसी को बताया, “हमारी टीम हमारे नियामकों द्वारा उठाए गए मुद्दों के समाधान के लिए आवश्यक कार्य को पूरा करने के लिए प्रतिबद्ध है।”
यह घोषणा बैंक ऑफ अमेरिका द्वारा बुधवार सुबह अपनी तिमाही आय की घोषणा करने से 24 घंटे पहले की गई।
बैंक ने एक ईमेल बयान में कहा, “हमारे तीसरी तिमाही के नतीजों में 1.2 बिलियन डॉलर का गैर-कर-कटौती योग्य शुल्क शामिल होगा, जिससे शुद्ध आय लगभग 17 सेंट प्रति शेयर प्रभावित होगी।”
इसमें कहा गया है, “हमने पहले से ही अपने चल रहे सुधार प्रयासों के लिए पर्याप्त कर्मियों और संसाधनों को समर्पित कर दिया है, और वे लागतें वर्तमान व्यय आधार में हैं।”
विभाग द्वारा लगाए गए तीसरे सबसे बड़े जुर्माने की घोषणा करते हुए, ट्रेजरी सचिव स्कॉट बेसेंट ने कहा: “जब इस आकार का एक बैंक अपने एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और प्रतिबंध दायित्वों को पूरा करने में विफल रहता है, तो परिणाम उसकी अपनी दीवारों से कहीं आगे तक फैल जाते हैं, जिससे संपूर्ण अमेरिकी वित्तीय प्रणाली महत्वपूर्ण अवैध वित्त जोखिमों के संपर्क में आ जाती है।”
ट्रेजरी ने कहा कि बैंक अपने आंतरिक नियंत्रण के बजाय कानून प्रवर्तन और अन्य वित्तीय संस्थानों जैसे बाहरी पक्षों से पूछताछ पर अधिक निर्भर है।
इसका मतलब यह है कि इसने “अपने सक्रिय पता लगाने और रिपोर्टिंग दायित्वों का एक बड़ा हिस्सा प्रभावी ढंग से तीसरे पक्षों को आउटसोर्स कर दिया है,” विभाग ने कहा।
समझौते के हिस्से के रूप में, बैंक ऑफ अमेरिका ने स्वीकार किया कि उसने मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी कार्यक्रम को बनाए रखने में विफल रहने, विदेशी संवाददाता खातों पर उचित परिश्रम करने और संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट दर्ज करने में विफल होकर बैंक गोपनीयता अधिनियम का “जानबूझकर उल्लंघन” किया, ट्रेजरी ने कहा।
$1.2 बिलियन के जुर्माने में मुद्रा नियंत्रक कार्यालय (ओसीसी) और विदेशी संपत्ति नियंत्रण कार्यालय (ओएफएसी) द्वारा लगाया गया जुर्माना शामिल था।
ओसीसी का $750 बिलियन का जुर्माना अब तक लगाया गया सबसे बड़ा जुर्माना है।
OFAC ने कहा कि बैंक के साथ उसका समझौता रूस और ईरान, नशीले पदार्थों और वैश्विक आतंकवाद सहित प्रतिबंध कार्यक्रमों के 475 स्पष्ट उल्लंघनों से जुड़ा था।
ओएफएसी ने कहा कि 11.6 मिलियन डॉलर की निपटान राशि इस दृढ़ संकल्प को दर्शाती है कि बैंक ऑफ अमेरिका के स्पष्ट उल्लंघन “गैर-गंभीर” थे।
